德化农行筑牢三道防线促发展-【资讯】

德化农行筑牢“三道防线”促发展

为保障经营工作的健康运行，农行福建德化县支行重视强化岗位制约、业务部门自律监管、监察部门再监督“三道防线”作用，通过建立工作机制，严肃规章，狠抓落实，严防经营、道德、操作等风险，确保了操作规范上台阶、内控能力增强、未发生案件目标，推动了经营工作的开展。

该行坚持把风险管理理念贯穿于经营工作全过程，成立以“一把手”为组长、纪委书记为副组长、有关部门负责人为成员的内部控制领导小组，负责提出年度内部风险防范工作目标、对主要问题的协调整改及处理、分析季度风险管理形势、开展警示教育。在具体工作上，针对风险点，结合实际制定《ABIS系统柜员劳动组合形式》，细化员工岗位职责，建立风险信贷资产管理问责机制，出台《密码管理办法》、《主管授权管理办法》、《在线监测管理办法》、《主任落实“十亲自”制度考评办法》等10多项管理工作细则。并通过实行风险防范工作与绩效挂钩，创建会计“三铁单位”和内部控制一类行，年度评比内部管理突出贡献奖、优秀监管员和优秀坐班主任等载体，推动和促进员工形成按章操作惯性。为保障制度落实到每个操作环节，该行还通过实行《内部管理连带责任考评办法》、“一票否决制”，加强员工行为排查，以及签订经济案件、安全保卫防范责任书；充分发挥第三道防线再监督作用，监察部门在促进业务部门规范监管的同时，着重从监管内容、对违规操作的处理、整改跟踪加强再监督检查，并及时发出季度工作通报，以推动第一、二道防线扎实有效地履行各自职责，使各类风险及时消灭在萌芽状态。该行在防范风险工作中，一个突出特点是：制度完善、环环相扣、有章必循，违章必究。今年以来，先后对操作不规范的50人次员工给予了经济处罚，罚金4750元，其中包括对分管领导的连带责任追究。

该行以完善和落实制度为基础、突出“三道防线”为重点、严格执章执纪为保障的风险防范工作机制，使内部管理日趋科学，风险防控能力逐步增强，2001年被农总行授予“信贷资产质量管理百优支行”以来，2002年起连续三年被省分行评为内部控制综合评价一类行，2004年被农总行确认为会计工作“三铁”单位，在今年全市系统经营操作风险大检查评比中，又分获会计、信贷资产风险基础管理和整改工作“两金一铜”，所得奖项为各支行之最。同时促进了经营工作的持续健康发展。至目前，存款总量在四家国有商业银行中已由2001年的第三位跃升为第一位，信贷资产不良率保持控制在5%以内，盈利水平首次突破千万元大关，已提前两个月完成任务。

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